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綠色金融助力“碳達峰、碳中和”的實現(xiàn)路徑
2020年9月22日，習近平總書記在第七十五屆聯(lián)合國大會一般性辯論上首次宣布，中國二氧化碳排放力爭于2030年前達到峰值，努力爭取2060年前實現(xiàn)碳中和，這是迄今為止世界各國中做出的最大減少全球變暖預期的氣候承諾。2020年12月，中央經(jīng)濟工作會議部署2021年經(jīng)濟社會發(fā)展領域重點工作，“做好碳達峰、碳中和工作”作為2021年八項重點工作之一被突出強調。中國人民銀行工作會議將“落實碳達峰碳中和重大決策部署，完善綠色金融政策框架和激勵機制”列為今年重點工作之一，易綱行長表示要通過推動綠色金融發(fā)展，加快綠色金融市場建設，包括標準體系、信息披露、激勵機制、產(chǎn)品設計以及國際合作等方面，助力實現(xiàn)“碳達峰、碳中和”目標。
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?我國綠色金融發(fā)展現(xiàn)狀
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為應對氣候變化的嚴峻挑戰(zhàn)，包括我國在內，德國、英國、日本、智利和巴西等眾多國家競相公布碳中和目標時間表，世界各國在致力于恢復經(jīng)濟的同時，也將綠色低碳、建設可持續(xù)社會作為一項重要任務。全球綠色低碳轉型大潮為我國綠色金融發(fā)展提供了有利的外部環(huán)境。一是綠色金融國際合作越來越頻繁，通過參與綠色金融國際合作，我國參與國際社會對氣候變化和綠色金融的討論越來越多，隨著合作共識的加強，各國綠色金融發(fā)展的潛力也不斷拓展。如在促進各國環(huán)境信息披露，推動國際綠色標準趨同等方面加強合作，助力我國綠色金融發(fā)展。二是便于交流學習發(fā)達國家綠色金融的主要做法。以美國、德國為代表的歐美國家在立法、財政政策和市場建設、綠色稅收優(yōu)惠等方面都有許多值得我國學習的地方。
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從國內來看，綠色低碳轉型是我國可持續(xù)發(fā)展的內在要求。我國作為世界上最大的能源生產(chǎn)與消費國，整體能源體系中傳統(tǒng)石化能源占比高，實現(xiàn)綠色低碳發(fā)展刻不容緩。2016年8月，人民銀行、***等7部委聯(lián)合印發(fā)了《關于構建綠色金融體系的指導意見》，同年9月的二十國集團（G20）峰會上，在我國的倡議下把綠色金融加入了G20議程，提出了支持綠色金融的七項措施。2017年，黨的十九大從國家治理角度明確提出縱深推進綠色金融的戰(zhàn)略部署，金融監(jiān)管部門、國家發(fā)展改革委等陸續(xù)出臺專項配套政策，在浙江、廣東、新疆等5個省(自治區(qū))選取8個綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)。經(jīng)過多年發(fā)展，我國的綠色金融在支持綠色經(jīng)濟發(fā)展方面已經(jīng)展示出巨大潛力，國內綠色金融市場規(guī)模持續(xù)擴大，綠色信貸、綠色債券位居世界前列。截至2020年年末，綠色貸款余額11.95萬億元，存量規(guī)模世界第一；綠色債券存量8132億元，居世界第二。地方綠色金融改革創(chuàng)新持續(xù)推進。截至2020年年末，綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)綠色貸款余額2368.3億元，占全部貸款余額的15.1%；綠色債券余額1350.5億元，部分綠色金融改革創(chuàng)新經(jīng)驗已局部推廣。綠色金融政策框架日益完善，陸續(xù)推出《綠色信貸指引》《綠色產(chǎn)業(yè)指導目錄》《綠色信貸統(tǒng)計制度》《綠色債券支持項目目錄》和《關于加快建立健全綠色低碳循環(huán)發(fā)展經(jīng)濟體系的指導意見》等，綠色金融標準、統(tǒng)計制度、信息披露、評估認定等一系列基礎性制度安排逐步完善。
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綠色金融多途徑助力目標達成
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發(fā)展綠色金融不僅是我國生態(tài)文明建設和可持續(xù)發(fā)展的重要環(huán)節(jié)，還能為產(chǎn)業(yè)機構轉型、經(jīng)濟高質量發(fā)展提供巨大推動力，切實服務好“碳達峰、碳中和”目標。大力發(fā)展綠色金融，可以從以下幾個方面助力我國“碳達峰、碳中和”工作。
一是推動投融資結構綠色轉型。持續(xù)加大對綠色環(huán)保項目領域的支持力度，加快對高耗能、高污染行業(yè)的融資退出。一方面，對于規(guī)模較小，產(chǎn)能較落后，結構不合理的企業(yè)，要壓縮信貸規(guī)模，倒逼淘汰落后產(chǎn)能；另一方面，對于大型企業(yè)，如煤化工、水泥、電力、鋼鐵等涉煤企業(yè)，要通過信貸支持企業(yè)資源重組和技術升級項目，推動企業(yè)優(yōu)化升級。
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二是促進企業(yè)建立環(huán)境信用評價指標。綠色投融資導向可以倒逼涉煤高污染行業(yè)企業(yè)加快建立環(huán)境信用評價指標。從產(chǎn)業(yè)政策符合性、生產(chǎn)設施環(huán)保審批、生產(chǎn)技術先進性、廠區(qū)環(huán)境敏感程度、遵守環(huán)保法律法規(guī)情況、企業(yè)環(huán)境管理情況等方面進行管理披露，從而獲得信貸支持。
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三是加快產(chǎn)品與服務體系創(chuàng)新。隨著綠色金融產(chǎn)品的不斷創(chuàng)新，將拓展排污權、應收賬款、股權、知識產(chǎn)權、林權等抵（質）押貸款業(yè)務，支持綠色經(jīng)濟、低碳經(jīng)濟和循環(huán)經(jīng)濟發(fā)展。通過鼓勵金融機構發(fā)行綠色債券、綠色信貸資產(chǎn)證券化、綠色發(fā)展基金、綠色保險、碳金融等金融工具，引導更多資金流向環(huán)境治理、綠色交通、節(jié)水節(jié)能、高端高新產(chǎn)業(yè)。
四是有助于推動建設全國碳排放權交易市場。充分發(fā)揮金融支持綠色發(fā)展的資源配置、風險管理和市場定價作用，通過綠色金融監(jiān)管政策、強制披露、綠色評價、行業(yè)自律、產(chǎn)品創(chuàng)新等，引導和撬動金融資源向低碳項目、綠色轉型項目傾斜，助力全國碳排放權交易市場建立，推動發(fā)展碳期貨等衍生產(chǎn)品，通過交易合理定價。
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五是助推綠色低碳技術研究。隨著“碳達峰、碳中和”時間表的出臺，經(jīng)濟結構綠色轉型的步伐越來越快，綠色低碳技術的研發(fā)投入也逐步提高，綠色金融將推動碳捕獲與埋存、碳收集與儲存等技術不斷突破，加快低碳前沿技術的研究，完善綠色低碳評估交易體系和科技創(chuàng)新服務平臺，為實現(xiàn)碳中和提供堅實技術支持。
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完善綠色金融體系建設的幾點建議
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一是健全綠色金融標準體系。遵循“國內統(tǒng)一、國際接軌”原則，重點聚焦氣候變化、污染治理和節(jié)能減排三大領域，不斷完善綠色金融標準體系。同時，做好綠色金融統(tǒng)計、評估和監(jiān)督等工作體系，推動實現(xiàn)綠色金融標準“國內統(tǒng)一、國際接軌”，爭取早日完成《中歐綠色金融共同分類目錄》。
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二是完善碳排放信息披露監(jiān)管。做好金融業(yè)實行環(huán)境、社會和公司治理（ESG）披露的前期準備，強化綠色融資平臺的信息披露與發(fā)行規(guī)定，推進綠色金融數(shù)字基礎設施建設，推廣綠色金融信息管理系統(tǒng)，降低氣候和環(huán)境信息搜尋成本，解決信息不對稱問題，提高各類綠色產(chǎn)品的統(tǒng)一性、規(guī)范性和透明度。
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三是構建政策激勵約束體系。從貨幣、財政和監(jiān)管層面加強對綠色投資的激勵，中央銀行為商業(yè)銀行提供專屬綠色中長期流動性支持，增加商業(yè)銀行對碳減排項目的貸款投放能力，科學設置綠色資產(chǎn)風險權重，放寬對綠色貸款的資本要求等；鼓勵金融對綠色建筑、清潔交通、可再生能源等重點領域加大支持力度，推動重點行業(yè)和領域的綠色化改造，減少經(jīng)濟對碳密集產(chǎn)業(yè)的依賴。
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四是構建更完整的綠色金融體系。大力發(fā)展綠色信貸、綠色債券、綠色基金等產(chǎn)品，加快全國碳市場建設，發(fā)展碳期貨，提高綠色金融產(chǎn)品二級市場流動性，促進綠色信貸證券化，提供綠色債券有利回購條件；鼓勵金融機構創(chuàng)新發(fā)展排污權、碳排放權、用能權等綠色權益抵質押貸款業(yè)務，為碳排放交易參與主體等提供專業(yè)化融資服務。通過將ESG投資納入對保險公司的績效評估等方法，以推動國內保險公司、養(yǎng)老基金等長期投資者認可綠色投資的價值回報。
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五是加強綠色金融國際合作。通過G20、中央銀行與監(jiān)管機構綠色金融網(wǎng)絡以及中歐、中英和中法等多邊雙邊平臺，促進中國與全球綠色金融市場的聯(lián)動，進一步對外開放投融資市場，實現(xiàn)綠色金融市場在架構分類、金融和監(jiān)管激勵措施以及綠色產(chǎn)品規(guī)格等方面逐步與國際市場接軌。
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來源：金融時報-中國金融新聞網(wǎng)